Определить новичка на фондовом рынке от акулы Уолл стрит можно по одной самой распространенной ошибке. Он начинает набирать в свой инвестиционный портфель все, что, по его мнению, принесет хорошую прибыль.
В основном это акции или опционы, так как считается, что они дают максимальную доходность в кратчайшие сроки. Выбор в пользу той или иной ценной бумаги на основе мнений участников интернет-форумов или публикаций в деловых изданиях не всегда дает ожидаемый результат.
Как показывает практика, лишь малая часть участников сообщества Wallstreetbets в социальной сети Reddit смогли грамотно воспользоваться призывом покупки акций американской компании Game Stop, бумаги которой в одночасье устремились в космос, а после рухнули ниже отметки, по которой торговались изначально.
Для того чтобы опыт инвестирования не обернулся потерей внесенного депозита, необходимо составлять портфель грамотно, собирая его не только из любимых всеми акций, но также из облигаций, ETF и биржевых паевых фондов (прим.ред. — БПИФ).
ETF и БПИФы являются сбалансированным набором ценных бумаг. Покупая пай таких фондов, человек становится владельцем части таких «наборов». Поэтому, если какая-то акция в нем показывает плохой результат, то инвестор не ощутит существенную «просадку» портфеля, как если бы он владел только акциями этой компании.
Не менее важным аспектом является диверсификация инвестиционного портфеля. Это дает снижение рисков в случае кризисных явлений. Так, например, в 2020 году сильно упали котировки акций авиакомпаний и нефтяных компаний, а фармацевтические и ряд технологических компаний, наоборот, оказались в большом плюсе.
Перед заключением первой сделки на фондовом рынке необходимо определиться с тем, на какой риск готов пойти начинающий инвестор. Чаще всего это зависит от:
- Личности инвестора, его терпимости к риску;
- Целей инвестирования;
- Сроков инвестирования.
Риск-портфели бывают трех типов: консервативный, сбалансированный и агрессивный. О них поподробнее:
Консервативный риск-портфель
Если потеря свыше 10% от депозита является для человека трагедией, то инвестор считается консервативным. Именно поэтому просадка портфеля должна быть минимальной, даже в ущерб потенциальной доходности. Это характеризуется получением стабильного, но небольшого дохода, который будет ненамного превышать банковский депозит. Наибольшую долю в портфеле рекомендуется отдать облигациям федерального займа (прим.ред. — более 50%).
Сбалансированный риск-портфель
Инвестор, конечно, почувствует дискомфорт в случае потери 10% от депозита, но он уверен в положительном исходе, поэтому готов потерпеть временные трудности ради большего дохода в будущем. В данном случае упор делается на акции крупных компаний, которые называют «голубые фишки».
Агрессивный риск-портфель
Он направлен на получение максимальной прибыли в кратчайшие сроки. Инвесторы такого типа отдают полный отчет своим действиям, беря на себя большие риски. Структуру портфеля в основном составляют акции первого, второго и иногда лаже третьего эшелона, а также криптовалюты.
Принято считать, что молодые люди, которым до старости и получения пассивного дохода далеко, могут выбирать более агрессивные стратегии. Людям пожилым, напротив, лучше отдавать предпочтение консервативной модели.
