С 2022 года Центральный банк РФ начнет контролировать все денежные операции между физлицами. Регулятор будет запрашивать данные о клиентах у банков, включая персональную информацию.
О грядущих изменениях стало известно, когда ЦБ направил кредитным организациям новую форму для сдачи отчетности. Как сообщил зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр, мониторинг переводов регулятор начнет осуществлять с 1 января 2022 года.
По сообщению представителя платежной организации QIWI, ЦБ РФ также будет регулярно запрашивать данные по платежам, начиная с нового года.
В Центробанке рассказали, что сбор информации о финансовых операциях будет проводиться с целью актуализации данных о платежах и оказываемых банками услугах. Также мониторинг поможет в сборе статистики и анализе рыночной ситуации в России.
В новой отчетности будет содержаться информация о переводах между картами, на расчетный счет, с электронных кошельков и счетов операторов связи, операциях в системе быстрых и трансграничных переводов, через платежные терминалы.
Уточняется, что в мониторинге не будут участвовать данные о зачислениях на депозиты, платежах по кредитам, операции по брокерским или инвестиционным счетам. Не будут учитываться комиссии банков за проведение операций, переводы на счета юрлиц и ИП.
По версии экспертов, мониторинг финансовых операций поможет в борьбе против нелегальных онлайн-казино, обменников криптовалюты, предпринимателей, оказывающих услуги с приемом оплаты за них на личные банковские карты.
